许崇苗：新形势下保险公司合规管理工作面临的挑战及其对策初探

5月26日，“2017保险合规年会”在安徽合肥召开，会上中国人寿保险股份有限公司法律责任人、法律与合规部总经理许崇苗发表了主题为新形势下保险公司合规管理工作面临的挑战及其对策初探的主题演讲，以下为录音稿，未经本人确认：

目前保险公司包括保险业面临新的形势，中央提出包括协调、绿色、开放、发展、共享的发展新理念，国务院出台了很多有利于保险业的政策，这都对我们保险业的发展提供了一个很好的外部环境。保监会2017年初发布的《保险公司合规管理办法》，为在新形势、新常态下做好合规管理工作指明了方向。保险行业始终遵循“守信用、担风险、重服务、合规范”的行业核心价值理念，包括保险公司的合规管理，从无到有、从小到大、从弱到强，在运行机制方面应该说取得了良好的成效，为保险公司的全面风险管理起到很好的作用。随着我国金融保险市场的不断发展和市场化改革的进一步深入，给保险公司的合规管理工作带来了挑战，主要表现为：

一、合规管理意识逐级递减；

二、合规管理体系有待完善；

三、合规管理职责尚未全面开展；

四、合规管理制度执行不力和合规管理人才欠缺。

深化改革、创新驱动是化解新常态下中国经济面临的新问题、新矛盾的关键，同样，唯有改革与创新才能持续提升中国保险行业合规管理工作水平，建议从以下五个方面立体推进：

一、强化合规文化培育，完善合规管理的顶层设计；

二、健全合规管理机制，控制合规风险；

三、紧密围绕创新发展，提高合规工作前瞻性；加强内部监督力度，强化制度执行；

四、充实合规人员力量，注重合规人才培养。